譲渡を行う暗号資産サービスプロバイダーは、EU の制限措置制度を遵守できる審査システムを選択する必要があります。
1168 合計視聴回数
3 総株式数
銀行セクターの弱点への対応を担当する欧州の規制当局である欧州銀行監督機構（EBA）は、決済サービスプロバイダー（PSP）と暗号資産サービスプロバイダー（CASP）向けの具体的なガイドを含む2セットのガイドラインを公表した。
11 月 14 日、EBA 解放された 資金や仮想通貨を送金する際に、欧州連合および各国の制限措置制度を遵守するためにPSPおよびCASPが何をしなければならないかを規定したガイドライン。 EBAによると、このガイドラインはEUおよび各国の制裁の履行を保証するものであるという。 EBA 書きました:
「これらのガイドラインは、金融機関の業務上および法的リスクを回避し、制限措置の効果的な実施を確保するために、制限措置のポリシーおよび手順が金融機関のより広範なガバナンスおよびリスク管理の枠組みとどのように相互作用するかを明確にしています。」
EBAは、管理や内部ポリシー、手続きの脆弱性がPSPやCASPを含む金融機関に法的リスクや評判リスクをもたらす可能性があると述べた。
さらに、金融機関内のこれらの分野の弱点は、EUの制限措置制度の「有効性を損なう」可能性もあります。 EBAは、これがルールの回避につながり、EUの金融エコシステムの安定に影響を与える可能性があると強調した。
ECAによると、このガイドラインは2025年12月30日から適用される。
暗号プロバイダーは EU の制限措置に従わなければなりません
EBAによると、資金や仮想通貨の送金を行うPSPとCASPは、「制限措置」義務を遵守できる信頼できる審査システムを選択する必要があるという。
このガイドラインはまた、PSP と CASP に対し、EU の制限措置に違反する企業または個人のリスクを管理するために情報を審査することを義務付けています。さらに、PSP と CASP は、ユーザーが EU 規制当局によって設定された制限措置を回避する可能性があるリスクも管理する必要があります。
関連している： MiCA 法がヨーロッパで発効 — 知っておくべきことは次のとおりです
ガイドラインの法的根拠と背景
EBAは、欧州委員会が2021年にEUのマネーロンダリング対策（AML）とテロ資金供与対策（CFT）の枠組みを改革する立法パッケージを発行したと指摘した。これには、資金および暗号通貨の送金における情報に関する新しいルールの提案が含まれます。
この規制は2023年6月9日に採択され、2024年12月30日に適用される。また、この規則は、金融機関が今後の規制を遵守するのに役立つガイドラインをEBAが発行することも義務付けている。